江苏民丰农村商业银行2019年上半年度报告

江苏民丰农村商业银行2019年上半度报告

第一节  重要提示

本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行董事长、行长、监事长、计划财务部门负责人保证2019年上半年报告中财务报表的真实、完整。

2019年上半年度财务会计报表未经审计。

第二节 本行基本情况简介

一、法定中文名称：江苏民丰农村商业银行股份有限公司

（简称：江苏民丰农商银行，下称“本行”）

本行英文全称：JIANGSU　MINFENG  RURAL　COMMERCIAL　

BANK　CO.，LTD

二、法定代表人：许尔波

三、联系地址：江苏省宿迁市宿城区高宝湖路1号

联系电话：(0527)82969802

传    真：(0527)82969800

四、注册地址：江苏省宿迁市宿城区高宝湖路1号

邮政编码：223800

网    址：www.jsmfbank.com

五、本行信息披露报告方式：本行网站（www.jsmfbank.com）

六、本行信息披露报告备置地点：本行董事会秘书处、董事会办公室及基层主要网点。

七、本行网点和机构设置:共设营业网点51个，其中1个营业部、45个支行、2个异地支行（泗阳支行和泗洪支行）、3个异地分理处（泗阳卢集分理处、泗阳王集分理处、泗洪界集分理处）；总部设置职能部门22个，正式在编员工781名。

八、本行经营范围：（一）吸收公众存款;（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（六）买卖政府债券、金融债券；（七）从事同业拆借；（八）从事银行卡业务；（九）代理收付款项及代理保险业务；（十）提供保管箱服务；（十一）经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

九、本行其他有关资料：

1.注册资本：人民币64800万元

2.成立日期：2008年12月17日

3.注册登记地点：宿迁市市场监督管理局

4.企业统一社会信用代码：9132130068353983XJ

5.金融许可证机构编码：B1262H232130001

第三节 会计数据和业务数据摘要

一、截至报告期末的主要财务数据

                                                      单位：万元

二、监管指标情况

单位：%

三、资本的构成及变化

                                                    单位：万元

四、报告期内股东权益变动情况

单位：万元

第四节   财务报告

本期财务情况没有经过审计机构审计，故仅提供报告期内财务报表，即资产负责表和利润表。

第五节  报告期内股权情况

一、报告期内股本总额及股权变动情况

（一）报告期内，本行股本总额为64800万股，较2018年末增加4800万股。

（二）报告期内股本变化情况

报告期末，本行股本总额为64800万股，股本结构为：自然人股17508.5910万股，占股份总额的27.02%，（其中：本行职工股3553.4790万股，占股份总额的5.48%）；法人股47291.4090万股，占股份总额的72.98%。

二、报告期内股东情况

（一）报告期末，本行股东总数为 692户，其中：法人股东30户，自然人股东662户，自然人股东中，职工自然人 254户。

（二）本行前十户法人股东持股情况

2

本行前十名自然人股东名单如下：

1

三、报告期末，主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况；报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况；报告期内主要股东出质本行股权情况。

单位：万股、%

第六节  公司治理情况

一、公司治理概况

本行严格遵守《公司法》、《商业银行法》、《商业银行公司治理指引》等相关法律法规，按照中国人民银行、中国银监会等监管部门颁布的相关规章要求，结合本行实际情况，不断完善公司治理相关制度和组织架构建设。报告期内，本行股东大会、董事会、监事会和高级管理层按照本行《章程》赋予的职责，依法独立运作，认真履行各自的权利、义务，没有违法违规的情况发生。

本行实行一级法人的授权经营体制，总行组织开展经营活动，负责统一的业务管理，实施统一核算、统一资金调度、分级管理的财务制度，下属各分支机构不具备法人资格，在总行授权范围内开展业务活动。

二、报告期内股东大会召开情况

报告期内，本行召开了一次股东大会，为2019年4月26日在总行三楼第三报告厅召开，出席本次会议的股东（代理人）应到692人，持有股份数600000000股，其中有表决权的股份数447545506股；实到股东（代理人）647人（其中635人有表决权），实到股东（代理人）所代表的有表决权的股份数434563689（即对应的表决权数为434563689），占本行有表决权的股份数的97.10%。其中涉及12个股东所持本行股权被质押超过50%，被限制表决权。会议审议了《江苏民丰农商银行董事会2018年工作报告》、《江苏民丰农商银行监事会2018年工作报告》、《江苏民丰农商银行20189年财务决算报告》、《江苏民丰农商银行2019年财务预算方案》、《江苏民丰农商银行2018年利润分配及资本公积转增股本方案》等9项议案，并以记名投票方式对9项议案进行了审议表决，9项议案均获股东大会有效通过。本行法律顾问江苏厚远律师事务所施显军、周洲两位律师见证了本次股东大会，并出具了律师见证意见书。

三、报告期董事会构成、变化及工作情况

报告期末，本行董事会成员有13人，其中：执行董事4人、独立董事3人、股东代表董事6人。董事会的构成符合监管要求和《公司章程》规定。报告期内，本行董事会召开了2次董事会会议、2次董事会临时会议，对董事会工作报告、年度利润分配方案、修改公司章程、年度信息披露报告等19项议案进行了决策，并得到有效执行。报告期内，参会董事能够做到恪尽职守，努力做到科学决策，注重维护本行和全体股东及存款人的利益。全体董事除叶建宏董事未按时参加会议外，其他董事都能够积极参加股东大会、董事会和各专门委员会等各类会议，在各类会议中，参会董事能够根据最新经济金融形势和热点问题，结合公司发展战略规划和经营管理实际情况，对审议和关注的事项积极建言献策，并及时听取经营层的反馈报告，较好地发展了职能作用。

四、报告期监事会构成、变化及工作情况

报告期末，本行监事会有成员9人，其中：职工监事3人，股东代表监事5人、外部监事1人。监事会的构成符合监管要求和《公司章程》规定。报告期内，报告期内，本行监事会召开会议2次，听取审议报告和议案7项，形成决议7项。其中,监事会对董事会、高级管理层及其成员履职尽职情况，并对2018年度利润分配方案审核评估、2018年度信息披露报告审核评估，并对股东大会、董事会各项决议的执行情况进行讨论和审议，并对有关事项形成决议。报告期内，全体监事本着对股东、存款人和相关利益人高度负责的精神，积极工作，认真履行职责。

五、报告期独立董事及工作情况

报告期末，本行独立董事三名，独立董事的人数、构成符合监管要求和《公司章程》规定。报告期内，独立董事都能够认真参加董事会及专门委员会会议，能够对本行和全体股东履行诚信和勤勉义务，按照法律、法规和本行章程的要求，忠实履行职责，维护本行权益。工作期间，独立董事尤其关注本行重大关联交易事项，能够独立履行职责，不受本行主要股东、实际控制人或者其他与本行存在利害关系的单位或个人的影响，发表独立意见，有效履行职责。

报告期内，三位独立董事均参加了董事会会议、董事会临时会议，董事会各类专业委员会和股东大会，独立董事没有对本行董事会会议议案及其他事项提出异议。

六、报告期外部监事及工作情况

报告期末，本行外部监事一名，外部监事的人数、构成符合监管要求和《公司章程》规定。报告期内，外部监事能够深入了解公司的经营决策、风险管理和内部控制等情况，切实维护存款人、中小股东及公司的整体利益，发表客观、公正的意见，并投入足够的时间和精力履行职责，在公司履职时间均达到相关法律要求的天数。在监事会闭会期间，外部监事能够认真阅读本行的相关文件和报告，主动了解本行的发展状况，及时就发现的问题与高级管理层交换意见。外部监事担任监事会提名与履职考评委员会主任委员，认真组织委员会的各项活动，并充分发挥其特长与经验，对本行的经营管理提出专业的意见和建议。

七、报告期内高级管理层构成、变化及工作情况

本行高级管理层由1名行长、4名副行长组成。行长对董事会负责，根据法律、法规、规章、本行章程和董事会的授权，组织开展本行的经营管理活动，副行长协助行长工作。

报告期内，本行高级管理层无变化。

报告期内，行长室紧紧围绕年初董事会的工作决议，全面贯彻落实年度工作会议精神，坚持稳中求进工作总基调，以推动高质量发展为主线，以绩效考核、劳动竞赛为抓手，大力聚焦乡村振兴、有效服务实体经济，各项业务呈现出总体平稳运行态势，基本实现了“时间过半、任务过半”序时目标。

（一）储蓄存款实现较快增长，存款结构更加稳定。截至6月末，全行各项存款余额230.62亿元，比年初增加15.98亿元，增幅为7.38%,其中个人类存款余额159.77亿元，较年初增长23.13亿元，在各项存款中占比69.28％，较年初上升5.05个百分点；公司机构类存款余额70.85亿元，较年初下降7.19亿元，占比30.72％。各项存款总量在本地四家农商行中位列第二，在市区金融机构中市场份额占比14.54%，位列首位。

（二）贷款规模实现稳步增长，信贷结构更加合理。截至6月末，全行各项贷款余额200.61亿元，较年初增加14.61亿元，增幅7.85%，同比多增1.87亿元，同比增幅上升0.17个百分点。1000万元以下（含）小微企业贷款余额66.28亿元，较年初增加5.24亿元、增幅8.58％，高于各项贷款增速0.73个百分点；贷款户数3.52万户，较年初增加169户，完成“两增”目标。各项贷款余额在本地四家农商行中，贷款总量和增量均位列第一；在市区金融机构中市场份额占比12.98%，位列第二。

（三）资产质量保持整体稳定，风险防控更加有力。截至6月末，全行贷款损失准备8.58亿元，较年初增加7311.84万元；不良贷款拨备覆盖率218.9%，较年初增加7.45个百分点；五级分类不良贷款余额3.92亿元，较年初增加2076.04万元，不良贷款率1.95%，较年初下降0.05个百分点。

（四）各项业务收入平稳增长，经营实力持续增强。截至6月末，全行实现各项收入6.93亿元，同比增加0.49亿元，增幅为7.63%。实现利润总额2.44亿元，同比增加0.29亿元，增幅13.58%；实现净利润1.77亿元，同比增加0.16亿元，增幅9.73%；6月末存贷款利差4.37%，同比下降0.44个百分点，降幅9.15%。主要原因是存款付息率的上升幅度较大。

八、报告期内薪酬管理情况

报告期内，本行独立董事、股东董事和非职工监事履职津贴，依据本行股东大会审议通过的《江苏民丰农村商业银行董事、监事薪酬分配管理办法》执行；本行高管人员薪酬，依据《江苏省农村信用社行业薪酬管理办法》和《江苏民丰农村商业银行员工薪酬管理办法》执行。

九、报告期部门设置和分支机构设置情况

（一）部门设置情况。根据业务发展和经营管理的需要，报告期末，本行共设立了党群部、办公室、人力资源部、战略研究部、监察室、合规部、安全保卫部、审计部、网点建设部、计划财务部、运营管理部、信贷管理部、风险部、现场与非现场检查部、绩效考核部、科技部、资产经营部、村镇银行管理部、企划宣传部、产品研发部、销售部、金融市场部等22个部门，同时在城区设立了业务管理一部、业务管理二部；在农村设立了五个业务管理部，分别为：皂河片区业管管理部、大兴片区业管管理部、来龙片区业管管理部、洋河片区业管管理部、埠子片区业管管理部。

（二）分支机构设置情况。至报告期末，本行共设有47家支行、3个分理处和1个总行营业部，具体情况如下：

第七节  风险控制状况

报告期内，本行对市场风险、信用风险﹑操作风险和流动性风险有充分认识，并采取了积极有效的防范措施，风险管理措施得到有效落实，各项业务继续顺利开展，业务经营未发生重大风险事故。但信用风险﹑市场风险、操作风险和流动性风险等仍将是本行在报告期以及未来经营中面临的主要风险。

一、全行风险总体状况

截至6月末，全行各项业务与经营活动运行平稳，风险处于可控范围。从总体上看，全行总体风险状况较好。

二、主要风险状况评价

（一）信用风险

1.信贷结构基本稳定，贷款余额稳步增长。报告期内，本行继续坚持“优、小、散”的战略定位，坚持“支农、支小”的战略方针，以服务实体经济和乡村振兴战略为抓手，加强信贷结构的调整优化。将信贷资源投向实体经济，重点加强对绿色、低碳、循环经济以及农户和小微企业的信贷支持力度，严格控制大额贷款的户数和增幅，并逐步压缩贴现业务在各项贷款中的占比，全行信贷结构性调整基本稳定。

2.资产质量不断夯实，不良压降压力依然较大。报告期末，本行五级分类不良贷款余额3.92亿元，比年初增加2076万元。不良贷款占比1.95%，比年初下降0.05个百分点，逾期欠息90天以上贷款全部入账反映，双90天以上贷款与不良贷款占比仅69.61%，逾期欠息60天以上的个人贷款也全部入账反映，资产质量不断夯实。但若加上本年累计核销的2436万元不良贷款，不良贷款压降压力依然较大。

3.重点行业贷款平稳运转，未出现系统性风险。一是平台贷款运行平稳。报告期末，6月末，本行政府融资平台贷款1户，贷款余额较年初下降600万元，今年以来无新增政府平台类贷款。目前借款企业和担保企业均经营正常，能够按约定时间、金额归还贷款本息，暂未发现风险信号。二是银担业务风险可控。为有效把控银担业务风险，本行始终坚持“审慎办理、规模控制、重点突出、加强防范”的合作原则，不断提高担保公司准入门槛，对评级较低的担保机构在保业务进行逐步压缩，逐步释放风险。至报告期末，本行银担业务余额比年初减少1268万元，整体上风险可控。三是（3）重点风险行业信贷规模略有增长。报告期末，本行涉及化工行业、钢贸行业、房地产行业、服装行业等重点行业贷款均比年初略有增长，上述重点行业形成不良贷款3962万元。

（二）市场风险

市场风险主要分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。目前本行尚未开通外币资产业务，因此暂无汇率风险。同时，受制于投资范围的限制，本行资产业务品种较为单一，并未涉及复杂的金融衍生产品，股票价格风险和商品价格风险不存在。因此，利率风险是本行面临的最主要的市场风险。随着利率市场化进程加快，金融机构之间存贷款竞争加剧，本行对部分贷款品种实行利率优惠，各项贷款收益水平均有所下降，净息差进一步缩小，市场风险压力持续。

在资金市场运作方面，本行资金营运交易对手主要为国有商业银行及省内各法人农商行。受资管新规的影响，理财募集资金较去年同期减少3.6亿元。目前我行与包商银行存在票据业务计1.406亿元，将于2019年10月到期，且均为转贴现银行承兑汇票业务，监管部门暂无相关处置政策，需根据承兑汇票到期后企业兑付情况，确定风险情况和具体处置措施。

为应对利率市场化，本行已制定《银行账簿利率风险管理办法》，明确了本行银行账簿利率风险采用保守的管理策略，目标是最小化利率缺口，降低利率变动对本行净利息收入和经济价值的影响程度。但本行对银行账簿利率风险的管理较为粗放，计量方法较为单一，仍需进一步提升该类风险管理的精细化水平。

（三）操作风险

今年以来，全行以案件防控为抓手，一方面扎实稳步推进运营体系转型，将风险管控端口进一步前移。通过加大对员工的培训力度，将各类业务操作程序固化。并按月对柜面员工进行差错考核，从而不断降低柜面操作风险概率。上半年，全行柜面平均差错率仅为 0.83‱。另一方面提高制度执行力为主线，加大各项业务检查力度、检查频率，通过检查发现问题，纠正问题，以检查促合规，以检查促规范。

（四）流动性风险

在流动性风险管理方面本行按日监测存款、贷款变化情况，存贷比、资金头寸、期限匹配及同业市场情况；同时每日关注全国银行间同业拆借市场情况，在保证本行资金清算的基础上，适时调整资金运作计划，增加资金流动性。包商银行于5月24日被接管后，我行迅速组织人员，对可能出现的流动性风险进行监测，通过监测，全行主要流动性指标保持在适当水平，日间流动性充足，资金增长和来源较为稳定，结构较为合理，流动性并未受到包商银行被接管事件的冲击。

（五）集中度风险

报告期末，本行贷款客户中最大单一客户贷款（含贴现）余额1.48亿元，占资本净额（26.28亿元）的5.63%；对非同业单一客户的最大风险暴露为1.38亿元，占一级资本净额（24.29亿元）的5.68%；对一组非同业关联客户的最大风险暴露为1.97亿元，占一级资本净额的8.11%。匿名客户信用风险暴露余额2000万元，占一级资本净额的0.82%。均符合“对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的10%，对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的15%，对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的20%”的监管要求。最大单家同业单一客户为江苏省农村信用社联合社，风险暴露4.32亿元，占一级资本净额21.92%；无同业集团客户风险暴露。符合“对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%”的监管要求。

（六）声誉风险

今年以来，全行继续通过报纸、网站、电视台、微信等各类媒体持续加大宣传力度，通过正面宣传引导舆论导向，提高客户的认知度与认可度，提升品牌形象。同时建立了舆情监测员队伍，每天24小时不间断地进行舆情监测，并对各类投诉问题及时予以回复引导，今年累计受理和回复各类投诉事项181起，提高了客户满意度和社会声誉，降低负面影响。

（七）战略风险

本行面临的战略风险主要是战略投资风险。至2019年6月末，本行战略投资主要是对外发起9家村镇银行。从经营情况来看，9家村镇银行各项存款余额82.66亿元，较年初增加16.68亿元，增幅25.27%；各项贷款余额77.04亿元，较年初增加12.32亿元，增幅19%；实现各项收入28021万元，比去年同期增加4063万元，增幅17%；实现净利润5480万元，比去年同期增加824万元，增幅为17.7%。

第八节  内部控制情况

报告期内，本行紧紧围绕自身发展战略，从战略的高度谋划合规的建设，围绕“合规管理、案件防控”两大工作主线，抓住“合规案防检查、制度流程建设、问题整改问责”三项重点工作，通过完善制度流程、丰富业务产品、积极落实监管要求、开展风险排查活动等，持续优化内控机制，进一步提升合规在全行经营管理活动的积极作用。

报告期内，本行共修缮、增补各类规章制度34个，包括授信业务押品管理办法、信贷担保管理办法（修订）2个信贷基本制度、市民消费贷、企乐融等15个产品制度、征信工作管理办法及操作流程（修订）等6个征信方面的制度等；开展了柜面内控风险排查活动、代理保险自查活动、非法集资风险排查活动、收单业务自查活动、押品风险专项排查活动等专项检查活动；通过座谈、家访、走访、自查、互查、填写调查问卷、签署承诺书以及查询员工征信报告等方式，对员工行为进行了排查。报告期内，组织了2019年合规体系建设活动，详细规划本行合规体系建设2019年行动方案，从合规宣导、队伍建设、制度流程、合规检查、整改问责及系统支撑等方面推动合规建设，明确责任部门、责任要求，以期全面实现合规管理持续优化的目标。

第九节  关联交易情况

一、重大关联交易事项

报告期内，本行发生一笔重大关联交易事项，即：本行为江苏双沟集团有限公司和江苏洋河集团有限公司统一授信20000万元，授信品种均为流动资金贷款，其中：江苏洋河集团有限公司15000万元、江苏双沟集团有限公司5000万元 。江苏双沟集团有限公司和江苏洋河集团有限公司为关联企业，实际控制人均为宿迁产业发展集团有限公司，法人代表均为韩锋，江苏双沟集团有限公司为我行法人股东，为该两个关联企业统一授信为本行关联交易，统一授信20000万元，授信额度占本行资本净额的7.96%，属于本行重大关联交易。

上述重大关联交易已提交董事会风险管理和关联交易控制委员会进行了审议，独立董事发表了独立意见书。上述指标均未超过监管部门规定的“本行对一个关联方的授信余额原则上不得超过本行资本净额的10%，对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数原则上不得超过本行资本净额的15%”的监管上限。

二、一般关联交易事项

报告期末，本行一般关联交易主要有：

（一）股东。与本行有一般关联交易的法人股东7户，用信余额3.30亿元，较上季度末减少两户、0.56亿元，主要因为股权变更后江苏禾友化工有限公司和宿迁浙商名人商务酒店有限公司不再属于我行关联方；自然人股东53户，用信余额3854万元。

（二）高管人员。总行高管及其配偶授信2户，用信余额103万元，均为住房按揭贷款。

（三）总行信贷前中后台人员。总行信贷前中后台人员及其家属授信36户，贷款余额1401万元。

（四）支行行长、客户经理及柜面人员。支行行长、客户经理、柜面员工，及上述员工的配偶，有贷款余额的118户，用信总额4855万元。

以上关联交易均提交董事会风险管理和关联交易控制委员会进行了备案。上述贷款中，除法人股东宿迁市御马农机销售有限公司259万元以及我行员工配偶叶书亮99.8万元为不良贷款外，其他五级分类均为正常。

三、关联交易的合规性

报告期末，本行股本金总额为64800万元，其中最大一户自然人股东持股634.97万元，占股本总额的0.98%；最大一户法人股东持股5832万元，占股本总额的9%；最大十户法人股东持股合计为31990.19万元，占股本总额的49.37%。

本行的关联方主要包括持有本行5%以上股份的股东、董事会成员、高级管理人员、有权决定或者参与本行授信和资产转移的员工及以上所述人员的近亲属。本行持股比例达到5%以上的股东有4户，持股金额合计为17803.15万元，持股比例为27.47%，报告期内本行与关联方的关联交易主要是授信业务，没有资产转移、提供服务和银监会规定的其他关联交易。报告期内向本行最大一家关联方授信余额为1亿元，最大一家关联集团授信余额为1.1亿元，全部关联方授信余额为4.42亿元，除359万元为不良贷款外（御马农机259万元，我行员工配偶叶书亮99.8万元），其余贷款分类全部为正常、关注类贷款。本行没有向关联方发放无担保贷款，没有聘用关联方控制的会计师事务所为本行进行审计。截至二季度末，本行的资本净额为26.28亿元，对一个关联方的授信余额没有超过资本净额的10%，对全部关联方的授信余额没有超过本行资本净额的50%。

第十节 消费者权益保护情况

报告期内，本行积极按照监管部门的工作要求，认真开展本机构消费者权益保护工作，逐步完善工作制度，加大金融知识宣传力度，维护金融消费者权益，深入做好员工与金融消费者金融知识教育与培训，严格落实消费者权益保护工作监督与考核，并取得了一定的成效。

报告期内，本行进一步健全完善了消费者权益保护相关制度，从制度层面保障了消保工作落地实施。报告期内，消费者权益保护工作领导小组全程参与新产品的开发与设计，对可能有损客户权益的产品设计流程，及时提出建议，并要求修改，为消费者权益保护提供源头保障。至报告期末，本行未发生客户信息泄露事件。

报告期内，全行总计受理投诉事件181起，主要为非现场投诉；其中，政府服务热线12345投诉73起，省联社客户服务热线96008投诉103起；群众直接上访1起,人民银行转办消费者投诉处理单3笔，银保监局转办投诉1笔。主要投诉类型为：柜面业务、贷款业务、自助设备、服务质量及服务态度及其他业务等五大方面。对上述投诉事件，均安排了专人处置，并较好的处置了相关投诉。

第十一节  重大事项

1. 2019年4月22日，本行投资入股的新疆霍城农村商业银行股份有限公司获得中国银行保险监督管理委员会新疆监管局批准开业，2019年5月17日，获得伊犁哈萨克自治州市场监督管理局颁发的营业执照。

2. 2019年4月24日，江苏省太仓市人民法院作出（2019）苏0585破申6号《民事裁定书》，裁定受理申请人上海开若纳科技有限公司对被申请人奥特斯维能源（太仓）有限公司的破产清算申请，并于2019年4月25日指定江苏新天伦律师事务所担任奥特斯维能源（太仓）有限公司管理人。

3.2019年4月26日，经本行股东大会第十次会议审议同意，本行以资本公积向全体股东每10股转增0.8股，转增后本行总股本由60000万股增至64800万股，本行于2019年5月23日获得宿迁银保监分局批准，2019年6月26日获得宿迁市市场监督管理局核准变更。

附件1. 资产负债表

附件2. 利润表

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