关于部分关联方2021年度日常关联交易预计额度公告

江苏民丰农村商业银行股份有限公司

关于部分关联方2021年度日常关联交易预计额度的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承诺个别连带责任。

一、关联方情况介绍

（一）宿迁市满芝升贸易有限公司

1.公司基本情况。宿迁市满芝升贸易有限公司成立于2016年12月29日，注册资本1000万元。宋学斌出资1000万元，持股100%。经营地址为宿迁市宿城经济开发区南区鸿运路6号。主营业务为：金属材料、机电设备、五金交电、建筑材料、汽车配件、纺织原料（除棉花）、计算机软件及办公设备、日用百货、办公用品、家具、橡塑制品、通信设备（卫星电视广播地面接收设施除外）、仪表仪器、工艺礼品、包装材料、化工产品（危险化学品除外）、电子元器件销售；网络工程施工；自营和代理各类商品及技术的进出口业务。该公司的关联企业吴江市懿晨复合材料有限公司为我行股东。截至2020年12月末，该公司总资产3515.4万元，资产负债率46.02%，2020年度实现营业收入4996.87万元，净利润302.62万元。

2.2020年度业务开展情况。2020年给予该公司银行承兑汇票敞口授信额度800万元，已使用额度800万元。

3.2021年拟申请预计额度。2021年，拟维持对该公司银行承兑汇票敞口授信额度800万元。

（二）宿迁市耀兴玻纤装饰材料有限公司

1.公司基本情况。宿迁市耀兴玻纤装饰材料有限公司成立于2007年3月19日，注册资本200万元。翟毅出资102万元，持股51%，王志明出资98万元，持股49%。经营地址为宿迁市经济开发区富春江路东侧。主营业务为：璃纤维制品制造、销售，自营和代理各类商品及技术的进出口业务。截至2020年12月末，该公司总资产5251.68万元，资产负债率15.96%，2020年12月实现营业收入4045.46万元，净利润482.82万元。

2.2020年度业务开展情况。2020年给予该公司授信额度410万元。其中流动资金贷款300万元；银行承兑汇票敞口110万元，敞口率50%，已使用银行承兑汇票敞口额度40.97万元。

3.2021年拟申请预计额度。2021年，拟维持该公司授信410万元，其中流动资金贷款300万元，银行承兑汇票敞口110万元。

（三）宿迁市龙鸽麦粉股份有限公司

1.公司基本情况。宿迁市龙鸽麦粉股份有限公司成立于2003年6月24日，注册资本3000万元。董泽文认缴出资额2700万元，持股90%，董浩认缴出资额300万元，持股10%。经营地址为宿迁市宿城区龙河镇朱大兴村。主营业务为：小麦粉加工、粮食收购、小麦种植、粮食仓储、道路普通货物运输，自营和代理各类商品和技术的进出口业务。截至2020年12月末，该公司总资产5137万元，资产负债率33.6%，2020年12月实现营业收入5459万元，净利润128万元。

2.2020年度业务开展情况。2020年给予该公司授信额900万元。其中流动资金贷款900万元（实际用信500万元）。

3.2021年已经申请预计额度1700万元（其中法人个人800万元，企业900万元）。

(四)宿迁市仁恒建设工程有限公司

1.公司基本情况。宿迁市仁恒建设工程有限公司成立于2002年8月28日，注册地址宿迁市仁恒公寓E1二层。注册资本7000万元，法定代表人及实际控制人为张显辉，经营范围：市政工程承包，建筑工程承包等。股权结构为张显辉占比100%。截止2020年12月底，该公司总资产485616万元，资产负债率63.8%，2020年度实现营业收入20865万元，净利润894.41万元。

2.2020年度业务开展情况。2020年给予宿迁市仁恒建设工程有限公司该公司授信额度2000万元。2020年度，已使用授信额度为2000万元。

3.2021年拟申请预计额度。2021年，拟对该公司授信4500万元，其中贷款4500万元。

（五）关联自然人

本行对关联方自然人的授信包括个人消费贷款、个人房产抵押贷款、信用卡透支等表内外授信业务品种。本着风险可控和操作高效的原则，在交易条件不优于非关联方同类交易条件的前提下，2021年拟对关联自然人单户授信金额在500万元以内，且总授信金额在10000万元以内的授信业务预计额度。（现在单户最高为248万元，合计9200万元，不含信用卡透支，若加入信用卡，1亿元授信可能不够，且我行信用卡并未进行统一授信，前期统计也未包含信用卡。）

二、2021年度部分关联方关联交易预计额度表

根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，以及公司《章程》和《关联交易管理办法》规定，对本行部分关联关联方2021年度日常关联交易的授信业务预计额度作如下安排：

                                 币种：人民币

  注：在授信总额度未超限的情况下，不同品种之间可转换。

三、关联交易定价政策

上述关联交易坚持遵循一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一致，即以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

四、进行关联交易的目的及本次关联交易对本行的影响情况

上述关联交易预授信事项是本行正常银行授信业务，对本行无不良影响。

五、独立董事意见

本关联交易在提交董事会审议前，已经公司独立董事一致认可。独立董事发表独立意见如下：

公司预计的部分关联方2021年度日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务。关联交易按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。该议案已经出席公司董事会的非关联董事一致通过，并已提交股东大会审议通过，决策程序合法合规。

特此公告。

江苏民丰农村商业银行股份有限公司董事会

2021年5月25日